10亿局限基金违约 招行私银客户2000万投资回收困难

　　10亿局限“弘毅一期”夹层基金违约 招行私银客户2000万投资回收困难

　　克日，一位招商银行私人银行客户对21世纪经济报道记者爆料称，其在招商银行北京分行首体支行的客户司理先容下，于2013年投资的理财产品，在2017年9月份遭遇违约。

　　21世纪经济报道记者得到的《 招商工业-招商银行-弘毅夹层专项资产打点打算资产打点条约》显示，该资管打算由招商工业资产打点有限公司接受资产打点人、招商银行北京分行接受资产托管人，召募资金的对应标的为遐想控股旗下弘毅投资的夹层基金——局限10亿元的弘毅一期（深圳）夹层投资中心（有限合资）（下称“弘毅一期”）。

　　爆料人对21世纪经济报道记者暗示，客户司理向他推荐产物时称，资金将投向3个遐想团体提供包管的项目，估量年化收益率为11%-13%。

　　但直到2017年9月项目到期后，爆料人方从客户司理处得知，其所投资金并非客户司理所言， 仅投向3个项目，且项目具有遐想团体包管的说法亦遭招商银行方面否认。

　　爆料人以为落井下石的是，从招行客户司理处获悉，由于弘毅一期的部分投资项目呈现吃亏，在延期一年后依旧无法退出。2017年9月正式违约后，该资管打算依旧无法退出，且被奉告，该投资者的2000万元投资款，或仅能收回本金，“收益甚微”。

　　21世纪经济报道记者致电认真该资管打算违约后处理的招商银行北京分行相关认真人王某核真相形并询问希望，对方暗示，其仅与投资人对接相同，需协调其他部门事变职员与媒体相同。但直至记者发稿之时，没获招商银行方面回覆。

　　“项目出了问题”

　　弘毅一期创立于2013年5月17日，当年9月2日完成初次交割，总认缴出资额约为10.4亿元。

　　产物结构中，弘毅夹层（深圳）投资打点中心（有限合资）作为平凡合资人（GP）认缴5000万元；4个有限合资人（LP）认缴金额别离为：遐想控股1亿元，深圳市嘉源中和创业投资企业（有限合资）2000万元、西藏嘉城夹层投资基金合资企业（有限合资）3070万元，以及招商工业约8.4亿元。

　　限期方面，基金存续期为创立日（即2013年5月17日）至初次交割日的第三个周年日（即2016年9月2日）；基金限期采取3+1结构，按照《资管条约》，平凡合资人有权将基金限期顺延一年。也就是说，基金打点方有权将基金限期延期至2017年9月2日。

　　据爆料人提供的账户流水，其共认购的弘毅一期基金份额为2000万元，别离于2013年8月20日和2014年8月19日实缴1200万元和800万元。

　　“我2013年8月21日签定该条约之际，招行首体支行陈司理说此业务资金大，获得招行私行（京广中心支行）去签，并接洽我找韩司理、彭司理签的。韩、彭二位当时先容，这是专门给私行大客户的，估量年化收益率11%~13%，而且是遐想团体给其部属的三个公司融资，由遐想团体包管。”爆料人对21世纪经济报道记者回想称，其曾要求韩、彭出示包管函，但“只拿出了一张纸的包管函，回收库存箱包收购，回收库存手袋，说是银行与遐想内部文件，客户只能看、不能复印带走”．

　　从此三年条约期内，爆料人并未干涉此事，但“三年条约期满，要耽误一年，引起了我的担忧，开始不绝询问此事”。

　　爆料人暗示，已往一年多时刻里，其多次不绝询问项目希望（其间对接的客户司理几经轮换），获得的复原均为“运转正常”；直至延期一年后的到期日（2017年9月2日）光降，新接办的客户司理方奉告：“三个项目两个正常，一个出了点问题，正在重组。”

　　共投6个项目，3个未能退出

　　但21世纪经济报道记者梳理资料发明，弘毅一期所投项目，并非爆料人此前获悉的3个，而是6个，个中3个在资管打算到期后，依旧未能退出。

　　弘毅一期2017年二季度基金打点陈诉（下称“打点陈诉”）显示，6个项目包罗：提供给融众小额贷款（湖北）有限公司的1.5亿元质押贷款；对北京星华蓝光置业有限公司的2.4亿元“股+债”投资；深圳市商置投资有限公司2亿元债权投资；对中联重机股份有限公司（原奇瑞重工股份有限公司）1.13亿元局限的股份收购；以及对上海誉丰团体有限公司（下称“上海誉丰”）的1.3亿元债权投资。

　　个中，对融众小贷的投资共开展两次，故6个项目共涉及5家主体。

　　制止该打点陈诉宣布，弘毅一期对北京星华蓝光置业、深圳市商置投资，以及融众小贷（一期）的投资均已实现退出；但对融众小贷（二期）、中联重机、上海誉丰的投资，则至今未能完成。

　　据基金打点陈诉，对融众小贷的第一笔1.5亿元投资，于2014年10月退出，实现投资收益2290万元；之后，弘毅一期追加了1.5亿元开展二期投资，年利率16%，但2015年年底展期半年后，由于资金活动性原因，融众小贷未能在2016 年6 月贷款到期时还款，已造成过时。”

　　在中联重机项目上，弘毅一期于2014年8月联手弘毅投资的被投企业中联重科，投资奇瑞重工（后改名为中联重机）。个中，弘毅一期出资额1.13亿元，预期年化收益率为15%，中联重机打算2015年年底挂牌新三板。

　　但跟着中联重机冲刺新三板受阻，方案改为：将以大股东回购的方法，于2017年实现退出。但制止今朝，该项目依旧未能退出。

　　上海誉丰项目上，弘毅一期别离于2015年6月、7月和10月三次向上海誉丰提供共计1.3亿元人民币，资金用途为增补借钱人活动资金。由于银行抽贷造成债务危机，上海誉丰资金链断裂，2016年7月21日未能付出247万元利钱，至同年8、9月歇工，估量上海誉丰总负债为10亿元，可处理资产总值仅3.2亿元，严重资不抵债。

　　弘毅一期已完成对上海誉丰的资产保全和备案起诉，已在2016年8月对首要抵押物举办诉前查封，并在武汉中院完成开庭审理，并于2017年4月取得法院的胜诉讯断书。

　　另外，由于资产执行和重组大概旷日恒久，弘毅一期也在思量将誉丰债权按不良资产转让或重组方案。

　　投资回收谜题

　　2017年8月28日，弘毅一期的提倡人招商工业向投资人宣布姑且告示称，鉴于仍有3个项目未实现完全退出，本资产打点打算仍未回收合资企业的部分分配款，招商工业将勤勉尽责，尽力回收合资企业投资的各项目的利润及应收款回收。

　　爆料人提供21世纪经济报道记者的银行流水显示，弘毅一期共举办过15次收益分配。

　　以其2000万元投资份额的分配为例，2015年3月6日之前供给发放7笔红利，合计438万元，2015年7月20日起强行赎回八笔合计1151万元，二者共计1589万元。

　　“招行的客户司理说，回收库存箱包收购，回收库存手袋，本金没问题，但收益甚微。”爆料人对21世纪经济报道记者暗示。不外这未获得招行的证实。

　　这位客户显然对产物预期较高，若根据年化11%-13%的回报举办估算，2000万元投资，4年限期，投资回报预期很是高。

　　爆料人对21世纪经济报道记者暗示，该产物风险早已呈现，但招行私人银行部事变职员始终未对风险举办充拭魅展现。

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