印度发作史上最大贷款诓骗案：第二大国有银行中招

　　印度发作史上最大贷款诓骗案：第二大国有银行中招

　　印度第二大国有银行旁遮普国度银行孟买一家分行的两位低级打点职员从2011年起犯科发放担保函（letters of undertaking），要求其他金融机构的外洋分支为几个特定账户持有者延展信用，大部分授信企业都是一位印度珠宝商的外洋客户。

　　据路透社和法新社等多家媒体，印度第二大国有银行旁遮普国度银行（PNB）暗示，旗下位于金融重镇孟买的一家分行经查遭诈欺17.7亿美元，成为印度史上最大局限的贷款诈骗案。

　　PNB暗示，该分行的两位低级打点职员从2011年起犯科发放担保函（letters of undertaking），要求其他金融机构的外洋分支为几个特定账户持有者延展信用，大部分授信企业都是一位印度珠宝商的外洋客户。尚不清楚是否有其他印度银行贷款给了这些具有诓骗性质的客户，并已报案。

　　一名印度财政部官员透露，专门冲击金融犯法的印度中央法律局将观测这起巨额贷款诈骗案是否存在洗钱大概。涉案的钻石珠宝贩子Nirav Modi是当地知名亿万大亨，其名下位于孟买和新德里的珠宝店和其他商业实体已在周四被法律机构检查，此人的孟买寓所也被查抄。

　　PNB首席执行官Sunil Mehta暗示，该行有手段信守一切理睬，若是需要会包袱所有责任和丧失，但涉案亿万大亨Modi还没有提供任何切实可行的还款与抵偿打算。

　　投资者异常惊愕，PNB股价周四深跌近13%，创2009年以来最大单日跌幅。最早爆出此新闻的周三跌近10%，令本周跌幅高出20%，跌至2017年1月初以来最低，市值抹去数百亿印度卢比。

　　其他银行股价也受负面影响。追踪印度银行股走势的Nifty PSU Bank指数周四最深跌2%，周三跌2.8%；拖累印度NSE股指大盘周三跌0.4%，周四涨幅落伍于其他亚洲市场。

　　路透社说明称，鉴于诓骗的局限云云之大，不少业内人士担忧会有外溢效应。这也令人质疑印度银行的借贷流程是否正规，收购库存外贸童装，印度的国有银行是否还会深陷更多的幻魅账丑闻。

　　据当地电视台BTVI援引不签字信源称，义乌库存鞋子回收，库存童鞋回收，印度最大的私营银行之一Axis Bank也是贷款诓骗的受害者， 涉事金额大概高达400亿印度卢比（约合6.244亿美元），很大一部分贷款被打包卖给了印度央行SBI。Axis Bank周四暗示，因PNB的担保函确实处理赏罚过相关买卖业务，但全部贷款均已卖出。

　　摩根士丹利说明师Sumeet Kariwala以为，若是需要PNB本身赔款，该行将面临严重的潜伏侵害，除了商誉受损，还会被要求增加成本金800亿卢比，对后续业务开展倒霉。

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