编辑：义乌收购库存-义乌库存收购_收购库存-义   浏览：   添加时间：2021-06-26 07:39

　　

公司认真人、主管管帐事变认真人及管帐机构认真人担保召募声名书中财政管帐资料真实、完备。

中国证监会、买卖营业所对本次刊行所作的任何抉择或意见，均不表白其对申请文件及所披露信息的真实性、精确性、完备性作出担保，也不表白其对刊行人的红利手段、投资代价可能对投资者的收益作出实质性判定或担保。任何与之相反的声明均属卖弄不实告诉。

按照《证券法》的划定，证券依法刊行后，刊行人策划与收益的变革，由刊行人自行认真。投资者自主判定刊行人的投资代价，自主作出投资决定，自行包袱证券依法刊行后因刊行人策划与收益变革可能证券价值变换引致的投资风险。

重大事项提醒

投资者在评价公司本次刊行的可转换公司债券时，应出格存眷下列重大事项或风险身分：

一、关于公司小额贷款营业的声名

（一）上海徐汇东方财产小额贷款有限公司的设立环境

东方财产于2016年向上海市金融处事办公室提出了设立小贷公司的申请，并于2017年7月19日注册创立上海徐汇东方财产小额贷款有限公司（以下简称“徐汇小贷”）。

2016年12月3日，上海市徐汇区人民当局出具《关于赞成设立上海徐汇东方财产小额贷款有限公司的预审陈诉》（徐府[2016]824号），赞成东方财产设立小贷公司的申请；2016年12月21日，上海市金融处事办公室出具《关于赞成设立上海徐汇东方财产小额贷款有限公司的复函》（沪金融办[2016]288号），赞成东方财产设立徐汇小贷；2017年5月8日，上海市徐汇区金融处事办公室出具《关于上海徐汇东方财产小额贷款有限公司开业预验收及格的批复》（徐金融办发[2017]2号），以为徐汇小贷开业验收及格；2017年6月21日，上海市金融处事办公室出具《关于上海徐汇东方财产小额贷款有限公司筹建验收及格的批复》（沪金融办[2017]130号），履历收以为徐汇小贷根基具备上海市小额贷款公司设立前提。2017年7月19日，徐汇小贷注册创立。

（二）徐汇小贷的主管部分

1、一般禁锢

2019年6月13日，上海市徐汇区金融处事办公室出具《关于上海徐汇东方财产小额贷款有限公司正当合规策划环境的函复》（徐金融办函字[2019]21号），证明徐汇小贷在2017年7月19日至2019年6月5日时代没有重大违法违规举动。2020年10月28日，上海市徐汇区金融处事办公室出具《关于上海徐汇东方财产小额贷款有限公司正当合规策划环境的函复》，证明未收到徐汇小贷在2017年10月1日至2020年9月30日时代存在相干违法违规举动的举报。

2、设立和一般禁锢权限

按照中国银行业监视打点委员会、中国人民银行连系揭晓的《关于小额贷款公司试点的指导意见》（银监发[2008]23号）划定，申请设立小额贷款公司，应向省级当局主管部分提出正式申请，经核准后，到内地工商行政打点部分申请治理注册挂号手续并领取业务执照。按照上海市人民当局办公厅揭晓的《上海市小额贷款公司禁锢步伐》（沪府办发[2016]42号）划定，市金融办为上海市小额贷款公司试点事变的主管部分，其首要职能包罗：认真受理区试点申请；复审小额贷款公司试点申请及督促区县当局及相干部分做好对小额贷款公司的一般监视打点和风险处理事变等。开展试点的区县当局的首要职能包罗：认真筛选本辖区的试点工具，预审小额贷款公司设立申请；对小额贷款公司举办一般监视打点；包袱小额贷款公司试点风险防御与处理责任。

按照上述划定，上海市金融处事办公室作为上海市小额贷款公司的主管部分，具有审批徐汇小贷设立的权限；上海市徐汇区金融处事办公室即上海市徐汇区成长和改良委员会，是上海市徐汇区人民当局构成部分，主管综合经济和成长筹划，对徐汇小贷举办一般监视打点，具有开具确认徐汇小贷无重大违法违规举动证明的权限。

（三）徐汇小贷的出资环境、营业策划模式和风节制度

徐汇小贷注册成本为人民币2亿元。经上海顺大管帐师事宜所出具的沪顺会验字[2017]第008号《验资陈诉》审验，徐汇小贷的注册成本已实缴到位。

徐汇小贷的营业为互联网借贷，通过“东方贷”App举办展业，无其他展业平台。徐汇小贷行使自有资金放款，不存在外部融资、连系放款等环境。

徐汇小贷已拟定了《风险打点制度》《营业打点制度》《贷后打点制度》等制度，对包管贷款等举办了划定。徐汇小贷展业进程中只发放名誉贷款，不存在担保金和第三方包管环境。

（四）小贷营业今朝开展环境及将来筹划

制止2020年9月30日，徐汇小贷累计贷款发放金额20,912.59万元，贷款余额4,156.24万元，过时金额43.34万元，过时率1.04%，不良资产（过时高出90天以上）金额34.91万元，不良率0.84%。制止2020年12月21日，徐汇小贷已全面遏制新增发放贷款，未结清贷款条约最迟于2021年12月到期，涉及贷款本金金额41,398,448.90元，贷款人数2,294人。

为掩护上市公司及股东好处，东方财产拟优先向第三方转让徐汇小贷的股权，如短期内无法转让，则东方财产将思量慢慢注销徐汇小贷的营业天资及公司主体资格，即先注销徐汇小贷营业策划天资，待未到期存量贷款处理赏罚完毕后实时启动公司主体注销措施。

详细时刻打算及首要流程步调如下：

时刻打算 方案一：股权转让 方案二：清理注销

2021年1月 筹备徐汇小贷先容原料，与隐藏受让方联系；同步与当局相干部分雷同股权转让事件，涉及上海市及徐汇区多个当局部分雷同事变 -

2021年2月（含春节假期） -

2021年3月 共同隐藏受让方对公司举办尽职观测，同步推进当局相干部分雷同事变 如股权转让方案存在较大坚苦，转为同步与当局相干部分雷同注销方案，涉及上海市及徐汇区多个当局部分雷同事变

2021年4月 完成徐汇小贷审计、评估事变

2021年5月 确定受让方，完成股权转让方案会谈；推行东方财产、徐汇小贷、受让方等买卖营业主体内部决定措施，签署转让协议 推行徐汇小贷及相干方的内部决定措施、获适合局相干部分的许诺赞成

2021年6月 获适合局相干部分赞成，完成工商改观挂号 徐汇小贷营业策划天资注销，无法继承开展小额贷款营业

2021年7月-12月 - 存量贷款处理期：守候未到期存量贷款所有到期及处理完毕

2022年1月 - 启动徐汇小贷公司注销措施：徐汇小贷股东会通过清理注销决策，创立清理组，关照债权人、在报纸上登载清理注销通告（通告限期为45日）

2022年2月（含春节假期） - 完成债权人的申报债权挂号；清产核资，体例资产欠债表和工业清单，拟定清理方案，并报徐汇小贷股东会确认

2022年3月 - 实验工业分派，建造清理陈诉并报徐汇小贷股东会确认；完成税务及工商注销挂号

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